בקרת עמלות לסוכני ביטוח ופנסיה
מעלים את דוחות העמלות מחברות הביטוח — SwiftAI מחשבת את העמלה הצפויה לכל פוליסה, משווה למה ששולם בפועל, ומכינה מכתב דרישה מסודר. בעברית, מאובטח, בלי חיבורים.
כל חודש מגיעים דוחות עמלות מכמה חברות, כל אחד בפורמט אחר. בדיקה ידנית של כל שורה מול שיעורי העמלה שסוכם עליהם לוקחת שעות — אז לרוב היא לא קורית. וכשלא בודקים, תשלום בחסר, כפילויות ופוליסות שנעלמו מהדוח פשוט עוברים בשקט.
איך זה עובד
מעלים את הדוח
קובצי Excel (XLSX/XLSM) או CSV — כולל קובץ מרכז של הסוכנות עם גיליון לכל חברה. SwiftAI מזהה לבד את החברה ואת התקופה, ממפה את העמודות, ומציגה מסך אישור לפני כל חישוב.
כשהמיפוי נעזר בבינה מלאכותית, היא רואה ערכים ממוסכים בלבד — אותיות הופכות ל‑X וספרות ל‑9 — ואף פרט אישי אמיתי לא נחשף.
המערכת משווה
לכל פוליסה מחושבת העמלה הצפויה לפי שיעורי העמלה שלכם — בעמלת היקף, עמלות נפרעים ועמלת חידוש — ומושוואת למה ששולם בדוח בפועל, כולל השוואה מול חודשים קודמים והיסטוריה של כמה שנים לפי פוליסה.
ממצאים ומכתב דרישה
הפערים מוצגים כממצאים מדורגים לפי חומרה, ובלחיצה מופק קובץ דרישה מסודר בעברית עם נוסח מייל מוכן למחלקת העמלות.
אתם שולחים לחברה — המערכת לא שולחת דבר בשמכם ולא מתחברת לחברות הביטוח.
מה יש בפנים
9 סוגי ממצאים
תשלום בחסר · תשלום ביתר · אי‑התאמה פנימית · עמלה אפס/שלילית · אין שיעור מוגדר · חסר מול חודש קודם · ירידה חדה · כפילות · פיצוי בתקופה קודמת.
20 גופים נתמכים
מגדל · הראל · כלל · הפניקס · מנורה מבטחים · איילון · הכשרה · מיטב · אלטשולר שחם · מור · ילין לפידות · אנליסט · פסגות · מורה · ביטוח ישיר · שלמה · AIG · אקסלנס · אינפיניטי · הלמן אלדובי.
התחשבנות סוכנות
נטו = ברוטו − ניכויים + יתרה. ניכויים קבועים או באחוזים לכל סוכן, יתרות מתגלגלות אוטומטית בין תקופות, ופירוט לפי סוכן בקבצים מרכזים.
שיעורי עמלה מההסכם
מזינים את השיעורים ידנית לכל חברה ומוצר — או מעלים את הסכם העמלות כ‑PDF והמערכת מחלצת מהם שיעורים לאישורכם. ההסכם נקרא בזמן הבקשה בלבד ואינו נשמר.
חיפוש לפי פוליסה
מקלידים מספר פוליסה, שם לקוח או ת.ז. — ורואים כמה הפוליסה תוגמלה בכל הדוחות שהעליתם, כולל שנים קודמות.
ייצוא והגנות
ייצוא הממצאים ל‑Excel/CSV, הגנה מפני העלאה כפולה של אותו דוח, והצלבה אופציונלית מול תיק הלקוחות לאיתור פוליסות שלא מופיעות בדוח בכלל.
אבטחה ופרטיות
🔒 הצפנה במנוחה
הדוחות והנתונים נשמרים מוצפנים (AES‑256‑GCM).
👤 הפרדה מלאה
כל סוכן רואה אך ורק את הנתונים של עצמו — בידוד ברמת בסיס הנתונים.
🕶️ מיסוך מול AI
מיפוי עמודות בעזרת AI נעשה על ערכים ממוסכים בלבד — בלי פרטים אישיים אמיתיים.
🚦 הגבלת קצב
כל נקודות הקצה מוגנות בהגבלת קצב מפני שימוש לרעה.
שאלות נפוצות
מה זה בקרת עמלות?
בקרת עמלות היא בדיקה שיטתית שדוחות העמלות מחברות הביטוח משקפים את מה שבאמת מגיע לסוכן. ב‑SwiftAI מעלים את קובץ הדוח (Excel או CSV), המערכת מחשבת את העמלה הצפויה לכל פוליסה לפי שיעורי העמלה של הסוכן — בעמלת היקף, נפרעים וחידוש — משווה למה ששולם בפועל, ומציגה את הפערים כממצאים מדורגים לפי חומרה.
אילו חברות ביטוח ובתי השקעות נתמכים?
20 גופים: מגדל, הראל, כלל, הפניקס, מנורה מבטחים, איילון, הכשרה, מיטב, אלטשולר שחם, מור, ילין לפידות, אנליסט, פסגות, מורה, ביטוח ישיר, שלמה, AIG, אקסלנס, אינפיניטי והלמן אלדובי — כל אחד בפורמט הדוח שלו, כולל דוחות של קרנות פנסיה, קרנות השתלמות, קופות גמל וביטוחי מנהלים.
אילו סוגי פערים המערכת מזהה?
תשעה סוגי ממצאים: תשלום בחסר, תשלום ביתר, אי‑התאמה פנימית בין האחוז לסכום בדוח עצמו, עמלה אפס או שלילית, שורה ללא שיעור עמלה מוגדר, פוליסה שחסרה מול החודש הקודם, ירידה חדה בעמלה, כפילות, ותשלום שפוצה בתקופה קודמת.
האם המערכת שולחת משהו לחברת הביטוח?
לא. SwiftAI מכינה את חבילת הדרישה — קובץ Excel מסודר של הפוליסות ששולמו בחסר ונוסח מייל בעברית — ואתם שולחים אותה לחברה בעצמכם. המערכת גם לא מתחברת לחברות הביטוח: הדוחות מועלים ידנית על ידכם.
האם חייבים חיבור למערכת CRM?
לא. מעלים את קובצי הדוחות והניתוח רץ עליהם בלבד. חיבור למערכת הוא אופציונלי — כשהוא קיים, המערכת יכולה גם לאתר פוליסות שקיימות בתיק הלקוחות אבל לא מופיעות בדוח העמלות בכלל (איתור השמטות).
מה לגבי דוחות נפרעים?
עמלות נפרעים הן אחד משלושת זרמי העמלה שהמערכת מחשבת ומשווה (לצד היקף וחידוש). שורות נפרעים בדוחות נקראות ומנותחות כחלק מההשוואה של צפוי מול בפועל.
בדיקת עמלות חינם לדוח אחד
השאירו פרטים — נתאם העברה של דוח עמלות אחד, ותקבלו חזרה דוח פערים מסודר. בלי התחייבות.
תודה!
קיבלנו את הפנייה — נחזור אליכם לתיאום הבדיקה.